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南山人壽專員請進~關於JVA快活人生變額年金保險

Eden2 則回覆 ↓#事業

拜託誰可以給我意見?本人於97年買了這張保單,月繳5000元,現在贖回的話賠了50000多,所以我不想現在贖回,想要改變投資標的和組合或比例,以下是我目前的投資明細,請教我要怎麼改變比較好?不求賺多少,只希望能把本金贖回就好,就當儲蓄了!拜託~請推薦幾支可穩定成長的吧,實在是不懂這些…聯博新市 -9.92%(報酬率) 10%(投資比例)瑞銀歐元基金 -7.81% 20%貝萊德新能源 -23.82% 20%FT全債 +12.69% 30%貝萊德資產-美 +5.63% 20%請問我該怎麼調整?或該改買哪支較適合?愈詳細愈好~拜託懂的專家喔~~謝謝!!已更新項目:另外請問甚麼是:投資標的自動平衡?和贖回部份保單價值?甚麼時候要用到它們?2 個已更新項目:還是沒有很清楚,有人可以給我更仔細的答案嗎?拜託各位了!!

網友回覆 2

  1. Olive

    南山人壽專員請進~關於JVA快活人生變額年金保險建議您可以參考 蘇黎世金融服務集團推出的基金平台 可以連結到 安本環球 貝萊德 富達 法巴 富蘭克林坦伯頓 亨德森 匯豐環球 景順 天達 全盛都柏林 柏瑞 施羅德 等13家國際知名大型投顧公司的基金 有以下優點1.100%純投資 不含壽險成分,金管局核准 安全可靠2.一年有六次免費轉換基金組合的優惠 隨時可以掌握套利空間 3.有紅利回饋金 最高總共可以領回77%的紅利回饋金4.可以做多種基金組合進場 分散投資 做好您的資產配置5.如果達到退休年紀 還可以享受保證年金給付 補足退休金的不足有興趣歡迎MAIL討論

  2. Carol

    貝萊德新能源 -23.82% 20%，這檔建議要換，因為這檔基金經理人操盤功力很差，進來大部份基金都獲利，這檔很多人越賠越慘！投資標的不與評論！建議可以考慮增加持有全球債券型基金或東協基金！

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