怎麼成為「理財規劃師」 - 事業

By Noah
at 2011-03-29T00:00

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請問「理財規劃師」的工作內容是什麼?收入的來源是哪裡?必需通過哪些考試(例如拿到哪些證照)?那些考試的科目、資格(例如學歷、經歷、年齡之類)分別是什麼?
已更新項目:
那就是自己要去跑業務了?收入沒什麼保障嗎?薪水是誰發的?
2 個已更新項目:
能不能建議最必須、優先的幾個證照呢?

Tags: 事業

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By Edward Lewis
at 2011-03-30T22:43

關於這個問題很難回答
因為目前台灣的金融產業領域尚未有正式的理財規劃師這個職業
或是有關這個職業的相關正式定義
但是卻又有很多類似這樣的相關工作
例如銀行的理財專員、證券公司的證券理財專員、保險公司的保險業務員
在某種程度上就扮演著這樣的角色
至於理財規劃師的實際工作內容與收入的來源應該適什麼呢
這就非常職得我們來探討了
理論上理財規劃師必須是一位專業、中立的理財專才
而這位理財專才除了具備理財投資的相關專業知識之外
也必須對各項金融商品與稅務領域具備一定程度的了解
然後根據客戶的委託與客戶實際的財務狀況
去設計出一套符合該客戶的理財投資計畫
並交由客戶自行執行或是受託代為執行
而後收取相關的勞務報酬
所以白話點來說
就是理財規劃師就像是一位顧問一樣
提供諮詢顧問的服務
然後收取顧問費用
可是目前台灣的現行法規制度並沒有針對理財規劃師這樣的一個職務
要求須具備哪些相關的證照、學經歷與年齡之限制
所以在台灣要當一位理財規劃師基本上是沒有限制的
2011-04-03 22:24:02 補充：
台灣目前尚未有理財規劃顧問之類的公司
因此如果你想要從事理財顧問師之類的工作的話管道有兩種
第一種就是自己創業
成立一家理財規劃顧問公司
自己去跑業務拉客戶
另外一種就是從類似理財規劃顧問的相關金融從人員
例如銀行的理財專員、證券公司的證券理財專員、保險公司的保險業務員
前者的薪水必須要靠自己來創造
後者則是領公司的薪水
2011-04-07 11:31:09 補充：
另外補充一下
如果你有興趣朝向類似理財規劃師或理財專員之類的工作的話，建議你可以準備以下相關證照：
一、證券、期貨與債券類
相關證照有『證券分析人員（俗稱證券分析師）、期貨交易分析人員、證券商高級業務員、期貨商業務員、投信投顧業務員、債券人員專業能力測驗』等證照
相關報名考試細節請參考『證期會』網站：http://www.sfi.org.tw/
二、銀行類
相關證照有『信託業務人員信託業務專業測驗、外匯交易專業能力測驗、金融人員風險管理專業能力測驗、理財規劃人員、結構型商品銷售人員資格測驗』
相關報名考試細節請參考『金融研訓院』網站：http://www.tabf.org.tw/
2011-04-07 11:31:24 補充：
三、保險類
相關證照有『人身保險業務員、財產保險業務員、投資型保險商品業務員』
相關報名考試細節請參考『保險同業公會』網站：http://www.lia-roc.org.tw/%EF%BC%93
四、國家級專門職業及技術人員高等考試類證照
相關證照有『會計師考試、保險代理人保險經紀人考試(分人身及財產)、不動產經紀人考試、不動產估價師考試、記帳士考試』
相關報名考試細節請參考『考選部』網站：http://wwwc.moex.gov.tw/
2011-04-07 11:44:20 補充：
最後給你一個忠告
你只需要根據你未來職場發展需求去準備相關證照即可
千萬不要考了一大堆不相干又派不上用場的證照
因為證照考太多只會給予人書呆子、很會考試的映象而已
況且考那麼多證照可是很勞神、勞力又傷財的
2011-04-07 21:01:23 補充：
以目前就業市場上的需求來看
目前最實用、最必須的證照為『證券商高級業務員、期貨商業務員、投信投顧業務員、信託業務人員信託業務專業測驗、結構型商品銷售人員資格測驗、人身保險業務員、財產保險業務員、投資型保險商品業務員』等證照
若以考證照順序而言個人建議案以下順序考取：
1.信託業務人員信託業務專業測驗
2.證券商高級業務員
3.投信投顧業務員
4.人身保險業務員
5.財產保險業務員
6.投資型保險商品業務員
7.期貨商業務員
8.結構型商品銷售人員資格測驗
2011-04-07 21:02:07 補充：
另外你可以參考看看證期會所整理的金融證照模組化方案的建議考照方式
準備相關證照考試
參考網址：http://www.sfi.org.tw/ethics/relation.asp

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