證券理財專員採訪問題~ - 事業

By Erin
at 2011-05-24T00:00

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這是學校的作業也是我想要知道的問題
需附上在職公司職位姓名方便的話也留個e-mail
如果覺得不錯可能還會找你投資~臺中的人員更好
以下是我的問題: Q1請問您為什麼想從事理財專員的行業，這個行業哪個地方吸引你？A1：Q2：請問你為了當理財專員拿過哪些證照，如何當上的?A2:Q3：請問您的第一個客戶是怎麼樣的一個人，你為了客戶準備了什麼資料跟訊息給他？
A3:Q4：客戶最常問你什麼問題，你又是怎麼回答他們的？(EX現在的股市行情好不好)A4:Q5：您最常使用的理財方式是什麼(EX買賣股票賺價差、期貨、外匯)?為什麼?A5：Q6：您是用什麼樣的心態在面對這份工作，是為了展現自己過人的實力，還是想要幫助客戶賺更多的錢，或是其他想法?A6：Q7：您在這個行業面對最大的挫折是什麼?您怎麼克服它的?A7：Q8：當理財專員最需要注意哪些訊息，每天要做些什麼事情呢，像是觀察股市行情之類的?A8：Q9：當上理財專員後最大的成就是什麼，可以跟我們分享一下嗎?像是投資股票賺了100萬之類的A9：Q10：您是麼讓一個客戶信任你，願意把錢交給你去理財，用什麼方法說服他？A10：Q11：你偏好短期交易還是長期交易?A11：Q12：最近發生日本大地震有影響你的操作嗎?有因此大賠嗎?未來你會怎麼操作?Q12：Q13：最近因為奢侈稅導致房價下跌，若要投資房地產現在是好時機嗎?還是置產好?
贈點20 五天內回答囉~~

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By Genevieve
at 2011-05-25T08:59

Q1請問您為什麼想從事理財專員的行業，這個行業哪個地方吸引你？A1：因為金融市場每天都會有新鮮事，而且每個事件對金融市場的影響也都沒有固定的結果，而這個行業最吸引我的地方則是，為了因應金融市場的變動，我必須不斷的充實自我、提升專業能力以及國際觀，並且可以透過我的專業知識與市場歷練，來獲取高於薪資收入的投資報酬，進而慢慢的累積個人財富！Q2：請問你為了當理財專員拿過哪些證照，如何當上的?A2：目前擁有『證券商高級業務員』、『投信投顧業務員』、『期貨業務員』、『信託業務員』等證照，考取證照以後便投遞履歷至證券經紀商、證券投資信託公司應徵相關職務，並且任職服務！Q3：請問您的第一個客戶是怎麼樣的一個人，你為了客戶準備了什麼資料跟訊息給他？
A3：我的第一位客戶是一位國小教師，由於客戶本身已有相當的投資經驗，因此在瞭解客戶需求與分析市場概況以後，我提供給客戶一些有關投資外匯存款的建議！Q4：客戶最常問你什麼問題，你又是怎麼回答他們的？(EX現在的股市行情好不好)A4：客戶最常詢問目前市場上可以投資哪些標的，以及哪些標的會不會漲、買了以後會不會賺錢等膚淺的問題，通常碰到這樣的客戶，我會告訴他：「如果我知道買哪些會賺錢的話，我就不用在這邊上班了！」，然後再跟客戶分析和討論投資市場的近況，之後再給予適當的投資建議！Q5：您最常使用的理財方式是什麼(EX買賣股票賺價差、期貨、外匯)?為什麼?A5：個人較常使用的投資工具為股票和期貨選擇權，而目前因為股票市場漲幅已經過大、投資風險過高，因此近期使用的投資工具為台指期貨選擇權。而選擇以台指期貨選擇權作為我近期操作的投資標的主因為：1、多空皆宜 2、資金槓桿比例高，小資金即可有高報酬 3、交易策略多元化，有效降低投資風險4、研究資料豐富，增加市場趨勢判讀Q6：您是用什麼樣的心態在面對這份工作，是為了展現自己過人的實力，還是想要幫助客戶賺更多的錢，或是其他想法?A6：面對這份工作，個人初期是為了希望能夠幫助更多一般投資大眾，避開投資陷阱、導正觀念與正確理財，進而累積資產、提高投資報酬率，而後因為個人理想與自我實現之因素，目前則是朝向以金融投資創業的目標在前進！Q7：您在這個行業面對最大的挫折是什麼?您怎麼克服它的?A7：面對這個行業最大的挫折，主要來自於金融業界的惡性競爭，與業者及從業人員的不當行銷手段，另外公司主管的管理也是我很在意的一件事。至於克服的方法就是堅持自我的理念、做對社會大眾有益的事，縱使所得到的實質報酬小於我的努力與付出，然我卻可無愧於天地之間！Q8：當理財專員最需要注意哪些訊息，每天要做些什麼事情呢，像是觀察股市行情之類的?A8：任何大大小小的訊息都會對金融投資市場造成影響，所以必須時時刻刻留意每一則與金融市場相關、或看似不相關的訊息！Q9：當上理財專員後最大的成就是什麼，可以跟我們分享一下嗎?像是投資股票賺了100萬之類的A9：從事理財專員的最大成就來自於客戶的肯定，以及不斷學習新事物的樂趣，與對市場趨勢判斷正確的喜悅，至於投資獲利多少，那只是上述的額外回報而已！Q10：您是麼讓一個客戶信任你，願意把錢交給你去理財，用什麼方法說服他？A10：1、了解客戶，以同理心的角度和客戶交心　2、視客戶為自己的親友，設身處地的為他設想　3、提供專業的建議與適當的金融商品，並詳細的解說相關投資風險　4、服務的熱忱Q11：你偏好短期交易還是長期交易?A11：短期交易與長期交易各自有各自的條件與優缺點，因此我個人會根據金融商品特性、金融市場的狀況和個人財務條件做調整，所以長短期交易都有。Q12：最近發生日本大地震有影響你的操作嗎?有因此大賠嗎?未來你會怎麼操作?A12：日本大地震確實在短線上對我的投資造成了些影響，也導致帳面損失約14％，所幸投資資金控管良好且交易策略正確，在震災之後約一週的時間，帳面虧損隨即補回，之後更是大幅獲利，累積至今投資報酬率約為19％。Q13：最近因為奢侈稅導致房價下跌，若要投資房地產現在是好時機嗎?還是置產好?A：由於個人在從事理財專員之前，曾任職於國內知名上市房仲公司，擔任業務專員一職，因此對國內房地產市場有相當程度的了解與認識，以我個人的了解，房地產絕對不是一個好的投資工具，相關原因如下：1、流動性太差，變現不易　2、交易和稅賦以及持有與管理成本過高　3、財務槓桿比例太大　4、租金收益太低　5、交易所需資金過大　　等不利因素。再者目前房地產價格偏高、貸款利率過低，所以投資房地產的風險大大增加許多，因此現階段絕對不是投資房地產的時機。至於置產自住的部份，個人建議投資人須審慎評估自身財務狀況，與繳付貸款的能力，再來決定是否要購置房產自用，而非受到媒體與業者的鼓動，做了錯誤的決定！
2011-05-25 17:01:31 補充：
本人目前服務於　第一金證券北投證券櫃檯專員
姓名：林泳光
e-mail：[email protected]
電話：（02）2891－3921分機180

By Victoria
at 2011-05-28T10:18

我自己本身有玩期貨拉　我這裡推薦大昌期貨~! 也可以開期貨是**(合法卷商) **可安心聯絡開戶
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