基金組合適合長期投資嗎? - 事業

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By Caitlin
at 2013-09-11T00:00

Table of Contents

1富蘭克林坦伯頓成長基金 A股(美金) 30%
2 元大寶來經貿證券投資信託基金(台幣) 20%
3 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元A(美金) 20%
4 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元A(美金) 30%

我每月投資1萬元已經超4年了 是否可以繼續做長期投資
還是要更換標的呢?
已更新項目:
這4個標的是保險業務推薦 就沒有換過
可以保留1. 4. 下來各50% 2. 3. 刪去嗎?
我會長期10年以上的定期定額方式當成儲蓄
2 個已更新項目:
吳先生謝謝你的建議，我工作很穩定，也已經步入中年了，只是想規劃安全的投資儲蓄而已!
Tags: 事業

All Comments

Anthony avatar
By Anthony
at 2013-09-11T02:27
我最近剛評估完一個投資團隊，你不妨了解看看
我相信這可以加入你安全的投資規劃中
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您是否曾經在經營組織行銷 或業務方面 遇過下列問題
1.自己或朋友皆無資金投入事業
2.自己或朋友無人脈無法轉介紹
3.自己或朋友有資金但怕受風險賠本
4.自己或朋友有人脈但怕傷人脈
5.只有20%的人賺錢 80%的人賠本
6.收入不夠穩定 不夠長久
現在這些問題 已經被JBS團隊破解了
業界首創
「100%退款簽約保證」、「100%不傷任何人脈」
「100%零資金風險」 、 「能快速累積資金」
你會在所有組織運作上遇到的問題 JBS團隊都幫你解決了
幫助有傷心經驗與從未接觸組織的人都能在這裡達到
「財富自由」
一個人就算再拼再努力 但是一開始選擇就錯了 也是徒勞無功
跟對團隊 把握先機 等於選擇對的工具幫你一同打造開往夢想的班機
同樣是致富 就因該選擇能加快成功速度且成功率高的事業
我們在尋找合作夥伴 無論你有無資金 有無人脈 有無經驗
花一些些時間吸收〝新資訊〞，絕對對你有幫助~
可預約實體說明 地點在台北台中台南高雄均有場地 或線上說明
若想線上了解可點選以下網址報名 並填入推薦碼為 6235
http://foryou2015.weebly.com/
人一生中總是不停的錯過機會 過了就沒了
Heather avatar
By Heather
at 2013-09-14T03:57
投資最難的就是何時該投資什麼, 何時該做停利, 景氣不斷在循環, 因應各種景氣來做不同類型的投資, 不僅風險低, 報酬也會相對較好, 例如景氣向上, 礦業及資源的需求增加, 就應該將標的轉換至礦業及資源, 當通膨上升調升利率, 就應該將標的轉往黃金, 若景氣向下調降利率, 就應該轉換至債卷基金, 若全球風險上升, 就應該轉換至不受景氣影響的品牌基金或是美國債卷. 這樣的投資方式不僅風險較低, 獲利也相對會比較穩定, 如果你在景氣向下的情況下還投資資源相關的股票及基金, 風險就會很高. 而一般人欠缺的是不知道何時該買什麼, 因此有所謂的專業投資公司提供你這方面的資訊, 幫你解決這方面的困擾, 當初我會投資基金平台的目的, 就是看好這樣的專業, 以ITA投資公司的APEX基金平台為例,透過基金平台內超過100檔基金的轉換, 他們是由多位財經博士組成,提供基金操作模組,協助你操盤,提供積極/穩健/保守三種模型, 年化報酬率(複利)可達10%~15%以上, 例如說這個月模型會推薦你買富蘭克林坦伯頓全球債25%+摩根士丹利品牌25%+富達東南亞25%+貝萊德世界礦業25%, 下個月經過模型的分析後, 發現要將貝萊德世界礦業轉換至摩根士丹利美國成長, 就會通知你做轉換. 提供APEX基金平台這幾年的績效, 2008年/2009年/2010年/2011年/2012年的報酬率為0.11% / 59.71% / 22.31% / -2.97% / 15.45%(MSCI全球指數: -37.24% / 26.97% / 9.55% / -9.41% / 13.13%), 你可以看一下2008年金融海嘯, 一般人大都賠了三五成, 但APEX基金平台卻還能維持正報酬, 表示風險相對低且報酬相對穩健, 如果你有100萬元, 從2008年1月1日投資, 截至2012年止, 績效如下:1. APEX基金平台: 累計的本利和為219萬0462元, 獲利119萬0642元, 五年來的投資報酬率為119.06%, 平均年報酬率為23.81%
2. MSCI全球指數: 累計的本利和為89萬4653元, 虧損10萬5347元, 五年來的投資報酬率為-10.53%, 平均年報酬率為-2.11%這就是為什麼一般投資人這幾年投資基金還是虧損的原因, 一個績效是119.06%, 另一個績效是-10.53%, 由此可見投資工具的重要性, 好的投資工具才能讓你穩健獲利, 不好的投資工具即使五年十年都不見得會獲利. 提供個數字給你參考, 以年化報酬率12%來計算, 每個月只要投資1萬元, 經過10年後, 本利和可累積至235萬(十年共投資120萬), 獲利率將近100%, 如果繼續投資到20年, 本利和可累積至968萬(十年共投資240萬), 獲利率為400% 從這個數字就可以了解複利(利滾利)的威力, 這就是為什麼愛因斯坦會說世界上最偉大的力量不是核子彈爆炸, 而是複利效應, 本人才以12%的數字來計算就可以累積到這麼多, 您可以看一下, 以APEX基金平台這幾年的績效來看, 年化報酬率12%以上應該不成問題. 當初本人就是看好他們的專業, 才會做這樣的選擇, 不必煩惱什麼時候要做停利, 只要依照他們的配置來做轉換就好, 投資門檻為每個月300美元, 相當於新台幣9000元, 提供給你參考看看. 公司網站: https://www.go-apex.com/cht/index.html . 如果還有什麼問題, 可以用奇摩知識家寄信功能聯絡我
Emma avatar
By Emma
at 2013-09-12T12:42
長期投資，要記得定期再平衡，每年，或半年一次。若是原來各50%，定期看一下，賣高買低，再拉成各50%。
股票風險高，但也利潤高。若有20年，我會放七成、或八成。債券則三成、或二成。
Frederic avatar
By Frederic
at 2013-09-15T18:07
針對您的問題,
這要看你投資的目標是什麼?
你風險的忍受度是多少?
你要投資多久?
單從表面看
為何獨愛富蘭克林坦伯頓發行的?
2和3的風險頗大,你配置偏高
提供個關於投資配置的文章
http://bzting.blogspot.tw/2013/07/blog-post.html
希望能幫助到您繼續長期投資
Thomas avatar
By Thomas
at 2013-09-11T17:04
23增加了風險
獨留14也ok
2013-09-13 13:14:58 補充：
獨留14是保守做法
幾乎穩賺不賠
贏過定存也是輕鬆
比例的話
1隨年齡減少
4隨年齡增加
再平衡的話全球股債我覺得意義不大
應該可以省下功夫

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By Charlie
at 2013-09-10T00:00
我經營一個包包的FB粉絲團，叫做「oyako手工包包」但在搜尋引擎打了oyako關鍵字進去搜尋，卻都找不到，曝光率很 ...

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