有關理財規劃的計算 - 創業

某六個月期保本型商品保本率為95%，假設定存利率是4%，若該商品之內含選擇權每單位的價金是 9.15%，計算該商品的參與率應為下列何者？（取最接近值）
(1)70% (2)75% (3)80% (4)85%
ANS:2
假設預期報酬率4%下，小李希望在10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金，除計畫每年年底儲蓄40 萬元，為達成理財目標，小李開始時應至少投資多少金額？（取最接近值）
(1)13.4 萬元 (2) 15.4 萬元 (3) 17.4 萬元 (4) 19.4 萬元
ANS:1
當保費採「期初」年金方式年繳7 萬元，期間15 年，在報酬率7%下，如改採躉繳方式繳納，其金額為何？（取最接近值）
(1)60.2 萬元 (2) 64.2 萬元 (3) 68.2 萬元 (4) 72.2 萬元
ANS:3
小鄭申請房屋貸款300 萬元，年利率6%，期間10 年，採本利平均攤還法按年清償，試問小鄭於償還第4 期本息款後，其未清償貸款本金尚餘多少？（取最接近值）
(1)120 萬元 (2) 150 萬元 (3) 180 萬元 (4) 200 萬元
ANS:4
某甲目前稅前每月收入為75,000 元，支出50,000 元，計劃15 年後退休，退休後之月支出現值為40,000元，假設收入成長率為0%，通貨膨脹率為2%，請問退休後之所得替代率為多少？（取最接近值）
(1) 72% (2) 67% (3) 61% (4) 54%
ANS:1
台塑股票目前價格60 元，β 值為0.8，預期一年後台塑股票價格為65 元、配發股息4 元，台灣股市有14%的報酬率，下列敘述何者正確？
(1)台塑股票的一年期望報酬率為12%
(2)倘無風險利率為10%，台塑股票之可彌補系統風險的需要報酬率高於期望報酬率
(3)台塑股票的一年期望報酬率為11.4%
(4)無風險利率高於19%時，台塑股票不具投資價值
ANS:4
老吳現有舊屋一棟價值800 萬元，預估三年後出售，其當時價值為750 萬元，並清償當時房貸餘額450 萬元且換購一新屋，其現值1,200 萬元。假設新屋房價成長率3%，請問老吳屆時須另籌措多少資金才能實現其換屋計劃？（取最接近值）
(1) 1,012 萬元 (2) 988 萬元 (3) 850 萬元 (4) 800 萬元
ANS:1