開店記帳問題登記收支(月結與支票如何登記) - 開店

請問店內收支應如何記帳才看出每月盈虧?有的是當月費用有的是月結?
收入:每天收現金~每周存銀行
支出:勞健保與兩家廠商次月從銀行自動扣款&另外3-6家廠商月結開次月底支票，租金每月初存入房東帳號，水電費第三個月初才存入房東帳號(他辦自動扣款再通知我金額)，電話、網路從信用卡扣款，人事薪資次月5日存入員工帳號
零用金:每月拿2~4萬作店內零用金~買雜物，維修，需進貨時付現的廠商...
收支我寫日記流水帳，似乎有遺漏，想整理成每月報表看盈虧結果金額與現金不符，關於店內上述收支情況
1請問如何作帳才能確認每月盈虧(不想用電子軟體)
2登記收支時，當月費用是登記當月實付金額還是當月雖未付(月結或次月扣款)也要登記(但這種需等扣款我才知道金額)~最主要就是這點讓我的帳與現金不合